昨年の投信積立の成績を振り返ります。
積立設定は、
・SBI証券：つみたてNISA、特定口座
・楽天証券：特定口座
・レオスキャピタルワークス：独立系投信会社から直販
の3つのチャネルで、2018年（実質、本気で資金を投入し始めたのは2019年）から行っています。
アセットアロケーションとしては、国内株式、先進国株式、新興国株式、全世界株式の4つに分配しています。昨年までの損益は（2023/12/26集計）、
〇国内株式：+20.3%
〇先進国株式：+53.8%
〇新興国株式：+9.3%
〇全世界株式：+37.9%
総計：+35.9%（総額 12,644,555円） という成績でした。
投資額0円から、おおよそ5年間でここまで積みあがったのは、やはり嬉しいですね。
ポートフォリオとしは、
〇国内株式 +16.4%
・ひふみ投信を2018年から直販で、ひふみプラス2020年からつみたてNISAで積立継続中。それぞれ+23.0%、+11.3%。
・ニッセイTOPIXインデックスファンド：積立設定なしで保持のみですが、+59.1%で伸びがみられます。
・SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ：特定口座で積立していましたが、+9.1%といまいちなので、新NISA移行にともなって、積立停止して保持して経過をみます。
〇先進国株式 +50.8%
・ニッセイ外国株式インデックスファンド：2018年からつみたてNISAで積立継続し、+67.3%と好成績。信託報酬も安く、いろんなメディアでもお勧めの商品だけのことはあり、いい成績でした。
・eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) インデックスファンド：2019年から特定口座で積立し、+64.0%と好成績。
・iFree NYダウ インデックスファンド：2019年から特定口座で積立し、+57.7%と好成績。
・楽天・全米株式インデックスファンド：2019年からiDecoで積立し、+47.9%と好成績。
・フィデリティ 欧州中小型株 オープンB：2019年から特定口座で積立し、+6.8%。
やはり米国株に連動するファンドの成績が抜群でした。
〇新興国株式 +16.6%
・eMAXIS Slim 新興国株式インデックスファンド：2018年からつみたてNISAで積立し、+21.5%と好成績。
・ベトナム成長株インカムファンド：2021年から特定口座で積立し、+2.8%。
・フィデリティ アジア株ファンド：2019年から特定口座で積立し、+6.1%。
経済成長の期待が大きい市場ですが、米中関係など外部要因から影響を受けやすく、ボラティリティが高いです。昨年は最終的にいまいちな結果でした。
〇全世界株式 +16.2%
・セゾン資産形成の達人ファンド：2019年からiDecoで積立し、+47.9%と好成績。中野さんがセゾン投信を離れたので、今後の動向に注意しています。また、中野さんが設立された「なかのアセットマネジメント」から商品がでれば、そちらも興味があります。
・iTrust世界株式：2020年からiDecoで積立し、+34.3%と好成績。
・ひふみワールド：2021年から直販で積立開始し、+11.6%。
総合すると、やはり米国株式一強でした。
今年は新NISAが始まるので、積立額増額するととともに（223,000円/月）、特定口座での積立も再検討して、NASDAQ100に連動するインデックスファンド、インド株インデックスファンドも新規に積立開始する予定です。
また、米国株式連動ファンドの割合が60%程度になるよう積立設定額も増額します。
iDeCoの商品は再検討の余地ありかと思っています。
今年からのアセットアロケーションとポートフォリオは、
〇国内株式：
・ひふみ投信（直販）10,000円/月
・ひふみプラス（NISA）20,000円/月
〇先進国株式：
・ニッセイ外国株式インデックスファンド（NISA）20,000円/月
・eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) インデックスファンド（NISA）20,000円/月
eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) インデックスファンド（特定口座）20,000円/月
・ニッセイNASDAQ100インデックスファンド（特定口座）20,000円/月
・iFree NYダウインデックスファンド（特定口座）20,000円/月
・フィデリティ 欧州株（NISA）20,000円/月
〇新興国株式
・eMAXIS Slim 新興国株式インデックスファンド（NISA）20,000円/月
・ベトナム成長株インカムファンド（特定口座）10,000円/月
・iFreeNEXT インド株インデックスファンド（特定口座）10,000円/月
〇全世界株式
・セゾン資産形成の達人ファンド（iDeCo）
・iTrust世界株式（iDeCo）
・ひふみワールド（直販）10,000円/月
今年も、コツコツ積立を続けるとともに、個別株式へももっと注力したいです。
